Fichero de Titularidades Financieras

Actualidad. 26 de julio a 1 de agosto 2022

Fichero de Titularidades Financieras
Se modifica la norma que regula este registro centralizado de cuentas bancarias para adaptar su contenido a la legislación europea.

Con motivo de la trasposición al derecho nacional de la Directiva por la que se establecen normas destinadas a facilitar el uso de información financiera y de otro tipo para la prevención, detección, investigación o enjuiciamiento de infracciones penales (Dir (UE) 2019/1153), con efectos desde el 29-8-2022, se modifica la regulación sobre los registros centralizados de cuentas bancarias y de pagos, que en España es el Fichero de Titularidades Financieras.

En las cuestiones más relevantes, destaca:
• la supresión de la previa autorización judicial o del ministerio fiscal para acceder al fichero, con el fin de garantizar un acceso directo e inmediato en los términos expresamente previstos por la Directiva;
• el acceso al fichero por la Fiscalía Europea y las Hacienda Forales;
• la conservación durante un plazo de 5 años del registro de accesos.